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上个月的31号半夜到1号凌晨，自己的实战贴也是记录了自己先输1.5万，然后打回来反赢了1500的过程，结束战斗后cg钱包和gopay钱包加起来有2万多的币，因此，卖币变现，也是必须要做的。
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1号上午8点多，自己在gopay钱包挂单卖币8200.19（不小心选择了全部，结果连小数点后的金额都挂到单上去了），收款方式选择了微信、支付宝和银行卡，结果买家选择了银行卡支付。大家都知道，现在卖币有时候也是挺困难的，自己也是别无选择，确认了买家的付款方式。
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. V- S9 n& \# d7 s: [- y+ R7 n 买家付款很快，两分钟就到账了，我也是很快就放币了。
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到账后，自己等了一会儿，然后就想转账，结果发现这笔款子被非柜了，真是晴天霹雳。
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别无选择，只能到银行去交涉了。
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% F, \) W* t( e7 Q u# X4 V3 d 下午到了开户行银行，和柜员说今天早上收到一笔8200的款子，怎么被非柜了。
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柜员在电脑前摸索了十几分钟，解决不了，让我等一下，要主管来处理。
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主管出来后，问我这笔钱是什么来历，我说是自己网上做点生意，帮朋友装修了房子，然后收的材料费和人工费。（买家备注了装修费）; Q* S! w1 r( D
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然后主管就说，你这笔转账触及了我们银行的内部风控，你既然和对方是朋友，那需要你拿出来相关聊天记录，让我们核实一下。
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& G, {) B4 U+ l- N- c, d, b0 [3 k" C 我回答这是我的商业机密，是我的个人隐私，你无权查看我的聊天记录。1 B. X6 n# P7 b3 Z6 ]1 a6 N5 m' T9 D( j
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2 z$ D2 h$ Z1 _3 i 主管又说，那是不是能让他和我这个朋友视频一下，当面核实一下这笔资金，这样的话，我们才可以帮你解除非柜。
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4 Q5 g" S1 d8 E& L/ Y 我回答，我和他也是网上认识的朋友，不是很熟，这样的做法，对方也许很难接受。再说，你们也没有权力这么做！
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主管说，如果不行，那我们只能将这笔交易，上报到反诈中心审批，反诈中心证实这笔资金没问题，我们才能解除非柜。
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1 y+ ?: x) G+ x' K 我肯定不愿意，当天是8月1日星期五，反诈中心集中审批要到下周二，也就是5号，担心夜长梦多。于是就和银行主管据理力争。: Q2 L% V! h ]0 j1 j
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一番争执下来，主管还是坚持要么视频，要么反诈审批，想当天解除非柜，不可能。
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那我就在银行大吵了，你银行一个商业机构，有什么理由审核我正常生意往来的资金？最后，银行报警110。0 Q# {/ `. H. Z9 e0 I1 W5 H
我也不怕，买家能细心的在备注栏里面备注装修费，那肯定也是一个久经沙场的菠菜老玩家，资金肯定没问题（不会涉诈）。
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报警之后派出所来了2个民警，询问相关情况之后，也是建议我同意银行主管的做法，让我朋友（买家）与银行主管视频，否则的话，他们也是解决不了。# C' J7 _& T6 {1 y* T
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: V$ ~& U; u# c% g) h8 f { 我说你们民警是懂法的，他们银行这种行为，完全就是违法的，你们派出所民警公然庇护银行的违法行为，什么意思？
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8 |% p; d& o1 @- N0 o 民警也是将我拉到一边，暗地也是和我打招呼，说他们也是不得已而为之，银行报警，他们必须出警，否则的话，会被追责。
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. P( P/ Y% b1 @9 @" h% o 那我就继续在银行大吵了，结果另外一名柜员继续报警，又来了2个民警，阵势很是吓人。
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0 I2 ]6 j# `+ T6 K! j' Q4 v' N) A B) O 但我懂法，再说对资金来源是否涉诈还是有点把握的（对方备注装修费这个细节），所以还是据理力争，结果到最后，银行主管不松口，要么视频验证，要么反诈审批，没有其他第三种解除非柜的途径。
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2 v G% U/ v: E" R* v; y 那我火了，当场打12378银保监会投诉电话，结果打了几十个，根本打不通。
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) W. }- ?) B: W7 F, m 一直僵持到快五点，银行要下班了，我还是据理力争，但感觉基本是无效了，银行主管就是个赖皮一样的人物，我说你扣了我的资金，你出具一个证明出来，我来投诉你，他根本就不理。6 D+ ^4 X% R( |; F L% t2 y3 {5 K
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8 m8 a3 C! u' m7 _+ `7 Z' t& o 万般无奈之下，只能同意由他们上报反诈中心审批。
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0 M3 E- P* m; {! E: T) f" t 回家之后想想气的不行，但要投诉他们，自己手里一点证据都没有，于是就上手机银行，询问视频语音客服，我这笔钱被非柜，是什么原因？! p( B2 H- _6 Z0 x5 T) a
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0 A* p$ T2 e4 m' I 结果视频语音客服回答我说，是试探性小额转账。
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2 k+ |, h* m9 \. r" K1 a 妈的，根本就是莫须有的理由，我这张卡在这笔钱进账之前，一个月没有任何交易，银行太无法无天了！但也是被我抓到了把柄。（我的手机是三星，有通话自动录音功能）
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+ ` n6 \) R) _. t0 s# c 于是电话联系银行主管，狗日的，周六周日，居然不接我电话。7 w8 w+ S" v7 Z) D; n
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好，没事，你不接电话，我手上反正有你的把柄了，等你狗日的联系我吧。; T* q3 A# t A% S
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# s1 ^6 Y. E' x. E. f' f! J$ k" B 到了周二，银行主管联系我了，说反诈中心审批通过了，这笔钱，你可以动用了。
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' }. ] I5 @7 n, P 我就反问他，你们以小额试探性转账非柜我的银行卡，是不是事实？你这个事，我肯定要投诉到底的！
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银行主管就反复和我解释说好话，甚至要和我交朋友。我钱已经可以动用，其实就是用这个把柄，拿捏一下银行主管，让银行今后对我这张卡的出入款，不要轻易风控就行了（或者降低风控标准），这个意思也是通过电话，传达给了银行主管，他那边也是拎得清，大家彼此就心照不宣了。# e. r- U. u2 x& c1 Y
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从上面我的亲身经历，大家可以看出来，有哪些法律常识，是我们这些网赌玩家，必须熟知的。! @' h8 ?2 x9 B# [0 I/ U3 |& S
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# |7 G( r5 J, ^( D 1、网赌最多涉及违法，不涉及犯罪，违法是人民内部矛盾，犯罪是敌我矛盾。这是非常重要的准则！碰到任何事情，不要害怕！! p1 \: C& l' ^
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4 W5 v% }: C' V$ q 2、银行是商业机构，是不具备执法权的，他们现在以反诈名义动辄风控我们的银行卡，本质上就是一种违法行为，且他们要求我们提供相关资金往来证明，就法律而言，他们是没有这个资格的。
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1 `" f" ]; T2 T S& G N 3、即使面对110民警，我们任何时候，都不要慌，他们也是需要遵守法律的。法律的基本准则是谁主张，谁举证，我们不必自证资金往来是清白的，也就是说，他们认为我们的资金往来涉诈，必须由他们举证！否则，就是他们违法！* u6 t) B) x7 ~. \" C1 T( M
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4、基于国内真实的法律环境，执法机关和银行，很多行为是不合法的，有投诉的机会，一定要投诉一下（我前年的帖子，也是有投诉96110反诈中心和派出所反诈民警的描述），也可以让他们收敛一点自己的行为，起码可以让他们适当放松一下对我们自己名下银行卡的管控力度。* d. D2 j) X! f# X8 P& ?, s
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发表于 2025-8-31 22:06
